ひふみ投信って本当に資産形成に役立つの?

ひふみ投信って本当に資産形成に役立つの?

ひふみ投信っていう投資信託がよさそうだけど、本当に資産形成に役立つのかな?といった疑問を持っている方もいるでしょう。

 

個別株投資であったりすでにいろいろな投資を経験している人であればいいですが、これから始めたり経験が浅い場合はなかなか判断しにくいですよね。

 

なので、ここではひふみ投信が資産形成に役立つのか?ということを検証していきます。

 

ひふみ投信はどんな投資信託なの?

 

ひふみ投信はR&Iファンド大賞を4年連続で受賞するなど、個人投資家にも人気の投資信託です。

 

なお、投資対象としては国内の株式であり、いわゆるアクティブ投信なんですよ。

 

つまり、世界の株式であったり債券の指数に投資するようなインデックス投資よりもいいパフォーマンスを狙っていこう、というものです。

 

ひふみ投信の特徴

 

ひふみ投信は、長期的な資産形成を目指した投資信託です。

 

なので、企業分析に重きを置いてじっくり銘柄選定をしているんですよ。

 

また、基本的に投資信託はお客から預かったお金をフルで投資しているんですが、ひふみ投信の場合は相場状況に合わせて運用資産の一部を現金で保有するなど柔軟な運用をしています。

 

ひふみ投信にかかるコスト

 

@ 買付手数料は無料

 

ひふみ投信を購入する際、手数料は必要ありません。

 

A 信託報酬は1.0584%

 

なお、ひふみ投信の場合は5年以上の保有で実質的な信託報酬が0.8584%、10年以上の保有で実質的な信託報酬が0.6584%まで引き下げられるといった特徴があります。

 

これは、資産形成応援団という仕組みで、ほかの投資信託にはない新しい仕組みなんですよね。

 

B 信託財産留保額は無料

 

解約するときの手数料です。

 

ひふみ投信のパフォーマンス

 

ひふみ投信のホームページからの引用ですが、パフォーマンスは下記の通りです。

 

ひふみ投信って本当に資産形成に役立つの?

 

東日本大震災や消費増税などもありましたが、そういった事態も乗り越えながらパフォーマンスを残しているんですよね。

 

ひふみ投信は結局資産形成にどうなの?

 

ひふみ投信は2008年10月から運用開始でこれまで相応のパフォーマンスも出してきています。

 

また、投資方針も長期を目標に掲げており、保有年数に応じて信託報酬を減少させる仕組みもあるなど資産形成層にとってうれしい取り組みをしているんですよね。

 

そういった点から、ひふみ投信で資産形成するのはありだと言えます。

 

▼ レオスのひふみ投信

 

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