セゾン資産形成の達人ファンドって本当に資産形成に役立つの?

セゾン資産形成の達人ファンドって本当に資産形成に役立つの?

セゾン資産形成の達人ファンドって本当に資産形成に役立つの?

 

セゾン資産形成の達人ファンドっていうのがいいらしい・・・

 

そう思いながらも、本当にいいのだろうか?資産形成に本当に役に立つの?と疑問に思っている方も多いのではないでしょうか。

 

既に投資経験が豊富にある人であればある程度判断も付くでしょうが、今まであまり経験してこないとなかなかわからないですよね。

 

そこで、ここではセゾン資産形成の達人についてその特徴とパフォーマンスをまとめるとともに、どういった人に向いているファンドなのか検討してみました!

 

セゾン資産形成の達人のレビュー

 

ファンドの概要

 

まずは、どういったファンドなのかについて改めてその特徴を紹介します。

 

セゾン投信が運用

 

運用もとはセゾン投信で、販売も行っているいわゆる直販投信です。

 

⇒ セゾン投信ってどんな投資信託なの?

 

厳選した企業の株式に投資

 

厳選した企業と言っても、個別の株式に投資しているわけではありません。セゾン資産形成の達人は、ファンドに投資する、いわゆるファンド・オブ・ファンズと言う方式です。

 

なので、厳密にはファンドを調査して、投資するかどうか決めているということですね。

 

ちなみにファンドのポートフォリオの構築の流れとしては、セゾン投信が運用方針に合うファンドを選定したのち投資対象のファンドの組み入れ比率を決めています。

 

世界に幅広く分散投資

 

※2013/12/31現在

 

北米:42.7%
欧州:28.3%
日本:17.1%
太平洋(日本を除く):0.6%
新興国:11.3%

 

先進国から新興国まで、幅広く投資しています。

 

長期的な視点に立った運用スタイル

 

目先の動きには惑わされない運用を目指しており、相場であったり世界経済の状況などに応じて投資比率の変更や、投資タイミングの調整を行っています。

 

セゾン資産形成の達人のパフォーマンスは?

 

過去は過去、未来は未来ではありますが、これまでのパフォーマンスは気になるところですよね。

 

セゾン資産形成の達人ファンドって本当に資産形成に役立つの?

 

※セゾン投信の公式ページから抜粋
※最新情報はセゾン資産形成の達人ファンド(公式サイト)でご確認ください

 

ファンド設定以来、リーマンショックであったり欧州不安などがありましたが、こつこつと積み立てていれば現時点で上記のようなパフォーマンスが得られています。結果論ではありますが。

 

ここまでがセゾン資産形成の達人の概要です。

 

結局どうなのよ!?

 

結論から言いますと、セゾン資産形成の達人は投資を検討してもいいファンドです。

 

長期の資産形成で利用したいファンド

 

アクティブファンドとしては低コストの分類に入りますし、目先の動きにとらわれないどっしりとした運用をしているため、安心してお金を預けられるファンドと言えます。

 

下記のような賞も受賞していますから、一つの検討材料にはなるでしょう。

 

☆ リッパー・ファンド・アワード・ジャパン2015 最優秀ファンド賞
☆ R&Iファンド大賞2014 最優秀ファンド賞 (投資信託 NISA部門/バランス)

 

ただし、先進国や新興国、日本への投資割合などは自分ではどうにもならないため、自分で細かく設定したい人はインデックスファンドを利用したほうがいいですね。

 

また、短期的な値上がり益であったり、配当金が定期的に欲しい人にも向きません。

 

なので、セゾン資産形成の達人は株式に投資してパフォーマンスを向上させたいけど自分で投資対象を選ぶのが面倒、投資にあまり時間が割けないけれどインデックスよりもいいパフォーマンスを狙いたいという人に向きます。

 

▼ 長期投資のセゾン投信

 

投資信託|セゾン投信


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