最低限知っておきたい投資信託のしくみとメリット・デメリット

最低限知っておきたい投資信託のしくみとメリット・デメリット

最低限知っておきたい投資信託のしくみとメリット・デメリット

 

投資を始めてみたいけど、何から手を付ければいいのかわからない。また、資産運用をしてみたいけど、株とか難しそうだし、あまり興味がないという人も多いのではないでしょうか。確かに個別の株式への投資などはある程度勉強する必要がありますし、値動きも比較的大きいので手間暇をかける必要があります。

 

また、投資、資産の運用って手間暇かけたからパフォーマンスがよくなるってものでもないですし、下手したら値動きが気になって本業であったり日常生活に支障をきたしてしまう可能性もあります。

 

そこで利用を検討したいのが投資信託です。ここでは、投資信託って何?と言う方のために、その概要をお伝えします。

 

お金をまとめて運用

 

投資信託は、小口の投資家から預かったお金を一目止めひとまとめにして運用するものです。

 

なので、普通であれば投資できないようなものに投資することもできます。皆のお金をまとめれば、数億円の者だって購入できますよね?

 

つまり、個人ではできないような分散投資を実現できるのです。分散投資によりリスクを低減することができるため、それだけでも投資信託は有用な金融商品と言えます。

 

プロが運用

 

投資信託は、簡単に言ってしまうと投資のプロにお金を預け、運用してもらう金融商品です。ただし、投資のプロとはいっても、必ずお金を増やすことができるということではありません。もしそんなことができたら、自分で運用しますからね。

 

投資対象は?

 

投資信託と一口に言っても、その投資対象はバラバラです。

 

ある投資信託は日本の株式のみに投資し、ある投資信託は日本の株式と新興国の債券に投資するといった具合です。投資対象については投資目論見書などに書いてありますので、必ずチェックするようにしましょう。

 

ちなみに、投資信託にはパフォーマンスの狙い方によっても分類があります。運用手法の違いなのですが、パッシブ運用とアクティブ運用です。

 

パッシブ運用

 

パッシブ運用とは、インデックスで運用するものです。インデックスとは、日経平均株価であったりTOPIXなどのことで、市場平均を獲りに行くものです。つまり、平均点狙いの運用とも言えます。

 

アクティブ運用

 

アクティブ運用は、市場平均を超えるようなパフォーマンスを狙った運用です。そのため運用には手間暇がパッシブ運用よりもかかるため、コストも高くなりがちです。


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